Vermögen

Die Vermögensentwicklung der letzten Jahre ist durch unterschiedliche Einflüsse geprägt. Auf der einen Seite gab es mehrere Börsencrashs, die unterschiedliche Ursachen hatten. Der letzte große Crash wurde durch die Finanzmarktkrise ausgelöst, die ihren Auslöser in der Verbriefung von Hypothekenforderungen hatte. Die Krise hat nicht nur zu einem Einbruch der weltweiten Börsenindizes, sondern auch zu einem starken Einbruch von Immobilienwerten geführt. Während die Immobilienwerte in Deutschland im internationalen Vergleich deutlich unterdurchschnittlich gesunken sind, mussten bis heute eine Reihe offener und geschlossener Immobilienfonds Insolvenz anmelden. Die richtige Planung und das Erkennen von Risiken ist seither immer schwieriger geworden. Aus diesem Grund stellt die Vermögensberatung eine große Herausforderung dar. Banken und Vermögensberater konnten in diesen schwierigen Zeiten nicht nur glänzen.

Wir verstehen unsere Aufgabe darin, aus einem riesigen Pool von diversen Angeboten die für Sie richtigen herauszufiltern. Wir helfen Ihnen dabei, Risiken zu erkennen und zu vermeiden. Unser Vorteil liegt darin, dass uns aus berufsrechtlichen Vorschriften heraus die Vereinbarung von Provisionen - gleich gegenüber welcher Partei - strikt verboten ist. Insofern existiert bei uns kein Interessenkonflikt wie bei den Banken, Versicherungsgesellschaften und Vermögensberatern. Unser Urteil ist somit absolut objektiv und hat ausschließlich Ihre Vermögensoptimierung als Ziel. Dabei lassen wir selbstverständlich auch steuerrechtliche Aspekte in unsere Beratung einfließen.

Die Anlageformen von Vermögen sind extrem vielfältig. Im Folgenden möchten wir die wichtigsten aufführen:

• Immobilien (insbesondere Mehrfamilienhäuser)
• Aktien, Aktienfonds und Investmentfonds
• festverzinsliche Wertpapiere
• Unternehmensanleihen und Zertifikate
• Altersvorsorgeprodukte (Lebens- und Rentenversicherungen)

Wir beraten grundsätzlich nur solche Vermögenswerte, deren Risiken für uns nachvollziehbar sind. Aus diesem Grund bitten wir Sie um Verständnis, wenn wir von diversen Produkten grundsätzlich abraten (insbesondere synthetische Anlageprodukte wie ABS, CDO, Containeranlagen, Anlagen in Windkraftparks und Ähnliche).